Acompanhamento de estoque de investimentos no QuickBooks Alguns clientes se preocuparam com nossa exigência de atualizar seu sistema de contabilidade de Quicken para QuickBooks. Uma das queixas é que a QB não tem a mesma capacidade de atualizar automaticamente as participações em ações para seus valores de mercado atuais, como você pode fazer com o Quicken. Isso é verdade. No entanto, essa capacidade não tem influência em manter bons livros para uma adequada contabilidade e preparação de devolução de impostos. Esta é realmente uma diferença entre os custos históricos reais e as flutuações temporárias do mercado. Contabilidade adequada e relatórios de retorno de imposto, são baseados em custos históricos reais, que podem ser inseridos apropriadamente no QB. O QB tem a capacidade de configurar uma conta de ativos para investimentos em ações e, em seguida, insira os detalhes das compras (nome do corp, número de ações, etc.) na seção de memorando do registro. Quando o estoque é vendido, você insere o preço de venda bruto em uma conta de renda do QB e transfere o custo do estoque da conta de ativos para uma conta de contra-renda de custo de ativos. Não é muito complicado e nós fazemos isso o tempo todo para dezenas de clientes. As alterações no valor de mercado de uma ação, ou qualquer outro ativo, não têm efeito sobre os impostos, desde que ainda sejam de propriedade. Nós não pagamos impostos sobre a valorização de ativos atualmente detidos, nem deduzimos perdas de ativos que caíram em valor, mas ainda são de propriedade. Ver quanto vale a validade do estoque é útil de um aspecto meramente informativo. O que estou dizendo aos clientes que desejam utilizar o recurso de atualização automática do mercado Quickens é continuar a usar o Quicken apenas para isso. Tudo o resto, incluindo uma conta para o custo histórico das ações, deve ser registrado no QB. Minha apreciação pelos benefícios de todos os que usam o QB para a contabilidade pessoal e empresarial cresce diariamente, especialmente quando eu tenho que trabalhar com registros de clientes que ainda não estão no QB. A capacidade de retirar cada item de renda e dedução é ampliada tremendamente quando todas as contas bancárias e de cartão de crédito são mantidas corretamente no QB. Essas pessoas que insistem em usar um método de guarda-livros de caixa de sapato estão literalmente jogando fora milhares de dólares em deduções perdidas. Eu vejo isso constantemente. Temos alguns clientes que têm mais de mil negócios por ano, principalmente em opções. Uma vez que quase toda a atividade atual acontece dentro de sua conta do corretor de ações, não publicamos cada troca em QB. Nós apenas usamos o relatório de recapitulação de fim de ano do estoque (geralmente 100 páginas) e insira os detalhes em nosso programa de preparação de impostos Lacerte a partir daí. A conta QB apenas mostra o quanto o cliente depositou naquela conta particular do agente de bolsa. Mostrar cada comércio individual em QB seria superar, mesmo para alguém como eu, que aprecia a contabilidade perfeita. Você pode economizar 15 a 20 do preço normal clicando no banner abaixo para comprar QuickBooks. Esta página foi atualizada pela última vez: terça-feira, 31 de janeiro de 2012Tracking Restricted Stock no Quicken Quando meu estoque restrito investiu no mês passado (cerca de 300 ações), eles venderam 13 para pagar impostos. Mas depois que o estoque restrito foi premiado e antes de investido, recebi dividendos sobre o número total de unidades restritas. I8217m não sei como você explicaria isso no Quicken. Do jeito que foi explicado pela empresa, recebemos uma unidade de estoque restrita 8220extra8221, representando os dividendos que seriam reportados entre agora e a data de aquisição. Portanto, não há dividendos acumulados na conta ao longo do tempo. Eu não gostaria de acompanhá-lo pessoalmente desde que você ganhou seu próprio proprietário durante três anos. Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir os ganhos futuros. Ele só deve incluir tudo o que você possui, menos tudo o que você deve. Se as pessoas incorporassem os ganhos futuros em seus cálculos do patrimônio líquido, eles também deveriam incluir o VPL da pensão deles, o VPL de sua renda de segurança social, etc. Isso simplesmente não faz sentido. Basta considerar a concessão de estoque como um cheque de pagamento de bônus que você vê na estrada. Você certamente não deve incluir o salário no mês que vem no mês de novembro, em seu patrimônio líquido, o estoque não é diferente. Ah8230.th8282s diferentes do que a minha empresa fez. Na verdade, recebi os dividendos como renda no meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas investidas. Você provavelmente pode acompanhá-lo como uma concessão de opção de estoque com um preço impressionante de zero. Se você for pago pelo dividendo por ações não adquiridas, você terá que rastrear os dividendos separadamente. Opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida. A outorga de opção de estoque não tem valor até adquirida, não exercida. Não tenho certeza de que concordo com as afirmações de que as Unidades de estoque restrito (RSU) devem ser ignoradas até serem adquiridas. Se você está trabalhando no mesmo local, e você está tentando equilibrar seu portfólio, você quer saber sobre esses compartilhamentos. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você tem um Plano de Compra de Ações de Empregado (ESPP) com desconto, você possui um Plano de Opção de Compra de Ações (SO) e você tem a oportunidade para as RSUs. Se o seu portfólio contiver partes de X de quatro fontes potenciais (Market, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você possa, por exemplo, diminuir seu Mercado de ações compradas ou ações da ESPP reconhecendo que você possui a Empresa X coberta pela RSU ou SO. Acho que o Quicken precisa habilitar este 8220type8221 de transação com uma extensão simples do tipo de opção de ações que já possui, mas abrange as nuances de nenhum custo e quaisquer implicações fiscais diferentes (acho que são diferentes, mas não são claras na Detalhes no momento). Eu acho que isso é uma má idéia para ignorar estas URE porque você acha que elas não têm valor. Eles valem tanto quanto as opções de estoque e precisam ser rastreados. Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo as RSUs, não importa o que. Eles têm valor então como uma ocorrência definitiva B) Se eu morrer, minha esposa recebe as RSUs. Não seria bom se eu não escrevesse o fato de que eles deveriam ser devidos a ela e ela nunca obteve essas opções de ações com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo de sua vida, mesmo antes da aquisição e exercício, eles são imediatamente tributável. Na verdade, algumas empresas automaticamente vendem uma porção de impostos. Quicken precisa de uma maneira de registrar esta transação. Eu entrei nas RSU pré-inseridas como 8220 compartilhadas em 8221 no futuro. Quando investido, editei a entrada em 8220 partes compradas8221 com dinheiro na conta, juntamente com outras três transações. Uma entrada de renda com uma nova sub-categoria de salário de 8220RSU Income8221. Outra venda para cobrir compartilhamentos witheld. Um terceiro 8220 retirou dinheiro no governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, o imposto FICA e o imposto Medicare. Eu concordo mais com esta abordagem, em comparação com a tentativa de usar o ShoeUnder RSU8217s no Quicken8217s Stock Options Wizard. (Observe que, no Quicken 2010 Premier, ainda não há escolha RSU nesse assistente, o que é surpreendente). No entanto, sugiro que, em vez de publicar a retenção como uma transação de retirada, coloque-a como múltiplas transações de 8220Misc Expense8221, cada uma com a categoria certa. Quando tentei usar um WIthdraw com divisões, meus números 8220Investing Activity8221 estavam desligados, mas eram bons quando usei várias transações MiscExpense. Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deve verificar se isso funcionará para você. Primeiro criei uma nova subcategoria chamada 8220RSU Grant8221 na categoria 8220Salário8221. (Igual ao EdP acima) 1) Eu entrei um Depósito com uma transação dividida: uma entrada 8220positive8221 para 8220Salário: RSU Grant8221 onde o valor é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos (Federal Estado, Medicareetc.) Então, basicamente, o total da transação acaba por ser o Salário: Subsídio RSU menos Impostos e o valor é depositado em dinheiro. 2) Usando o total da transação de (2) acima, compre as ações remanescentes ao valor de mercado. No final dessas duas transações, acabei com o subsídio RSU expresso em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes ao valor de mercado (que é a base do meu custo). Observe que há (pelo menos) duas maneiras diferentes de fazer essas empresas. Um deles é chamado de estoque restritivo 8220.8221 Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obtém o certificado e não pode vendê-lo até coletes. Entretanto, você é o dono, portanto, você obtém dividendos e o direito de votar essas ações. Normalmente, os dividendos serão pagos pelo seu cheque regular de folha de pagamento com as deduções tomadas, porque é um rendimento baseado no empregador. O segundo método é chamado 8220 unidades de estoque restritivas8221 (RSUs). Neste caso, você recebe direitos de 8220unidades8221 que representam partes de ações, mas não ações reais por si. Quando você se veste, as unidades são convertidas em ações de ações. Entretanto, você não tem o direito de votar no estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas, em vez disso, receberá RSUs adicionais que representam os dividendos que você ganhou, e estes também serão convertidos em ações quando você se veste. Se o seu emprego acabar antes de adquirir, no entanto, você não obtém ações em ambos os casos, e no caso das URE você nunca obtém os dividendos. Eu tentei inserir uma opção de compra de ações com preço de exercício 0 no Quicken para o qual uma janela pop-up declarou o seguinte: 8220 Uma opção de estoque de funcionários deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma bolsa de ações, basta adicionar as ações à sua conta.8221 Espero que ajude. It8217s é muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando Quicken, você provavelmente também está gravando seus salários regulares. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento no Quicken, onde você eventualmente colocará suas ações para rastreamento exatamente da mesma maneira que você faz seus cheques de folha de pagamento hoje. Liste sua conta de renda, todas as suas deduções fiscais, etc. Isso ocorre porque seu RSA é registrado como receita regular, e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está coberto então. Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa inserir o valor total como um número negativo e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito a aumentar e os impostos serão um débito Balance8230 você provavelmente já sabe tudo isso, apenas pensei em mencionar. Deixe um comentário O conteúdo do Consumerism Commentary é apenas para fins de entretenimento. Taxas e ofertas de anunciantes exibidos neste site podem mudar sem aviso prévio, visite sites referenciados para obter informações atualizadas. Por diretrizes da FTC, este site pode ser compensado por empresas mencionadas através de publicidade, programas de afiliados ou de outra forma. Divulgação do anunciante: muitas das ofertas de poupança que aparecem neste site são de anunciantes dos quais este site recebe uma compensação por estar listado aqui. 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Pros e contras de programas de software de rastreamento financeiro Links patrocinados A: Os investidores que gostam de rastrear seus próprios investimentos costumavam ter uma decisão: escolha Microsofts Money ou Intuits Quicken. Ambos eram os principais aplicativos de software de finanças pessoais. As coisas mudaram, forçando os investidores a reconsiderar suas opções. Vários anos atrás, a Microsoft anunciou planos para parar de atualizar e apoiar o sistema de software de finanças pessoais do Money. A Microsoft ainda disponibiliza o software, gratuitamente, como um download. O software, no entanto, tem capacidade muito limitada para baixar informações da conta bancária ou cotações de ações. Os investidores que esperam rastrear suas carteiras têm vários candidatos superiores que ainda são ativamente apoiados. Intuits Quicken software. Quicken foi o primeiro pacote de software de finanças pessoais a adotar uma ampla adoção. Para usuários de computadores especializados que procuram um programa de software ativamente suportado, o Quicken é realmente o único jogo na cidade. Possui recursos avançados de alocação de ativos, impostos e outras ferramentas de planejamento que poucas alternativas podem rivalizar. Com isso dito, as avaliações de usuários da última versão do Quicken Quicken 2012 são muito negativas na Amazon. A maioria das reclamações se baseia no sistema de orçamentos Quickens 2012. Pergunte a Matt sobre ações EUA TODAY repórter de mercados financeiros Matt Krantz responde uma nova pergunta todos os dias da semana em money. usatoday. Tem uma pergunta sobre o mercado de ações ou uma ação específica. Clique aqui para fazer sua pergunta. Leia o anterior Pedir colunas Matt Precisa de uma maneira de rastrear seus estoques ou fundos Clique aqui para configurar um portfólio gratuito em USATODAY Inscreva-se no boletim informativo de e-mail pessoal das Finanças Pessoais do USA TODAY. Todas as sextas-feiras, receba um número de semanas de notícias e colunas de finanças pessoais EUA TODAY. Inscreva-se agora. É grátis. Mas os investidores ainda estão desapontados com a capacidade dos softwares de baixar transações de algumas instituições financeiras, propagandas que aparecem (incluindo a tela inicial) e um sistema fraco para rastrear hipotecas. Outras soluções de desktop de finanças pessoais. Além de Quicken, os jogadores do negócio de software de finanças pessoais são bastante poucos. Money Dance é um aplicativo de software que muitos usuários dizem funcionar para eles, especialmente quando acompanham contas de poupança e cheques. Money Dance pode rastrear contas de investimento, mas não ao nível de sofisticação do Quicken. Para usuários de Mac, o iBank é uma opção. Instituições financeiras locais próprios. A maioria dos grandes bancos e corretoras melhorou seus sites da Web até o ponto em que eles podem ser adequados para muitos usuários básicos. Além disso, devido a novas regras, corretoras são necessárias para manter a base de custos para a maioria dos estoques individuais. Seguir o quanto você pagou por ações, ou sua base, é uma das coisas mais importantes para as quais os investidores usam software de finanças pessoais. O perigo, no entanto, ao confiar em sites de instituições financeiras está perdendo dados se você já transferir uma conta para outra empresa de corretagem. Além disso, a maioria dos consumidores tem relações bancárias e de corretagem em várias instituições. Ter uma visão de olho de pássaro de todas essas contas em um lugar é algo que programas de software, como o Quicken, ou algumas outras alternativas mencionadas abaixo, são especialmente bons. Algumas instituições financeiras permitem acompanhar suas contas em outras instituições. Mas se você deixar a instituição, diga se um banco arrecadou taxas, você poderia perder todas as suas transações históricas. Rastreadores financeiros pessoais baseados na Web. O número de alternativas baseadas na Web continua a crescer. Todos estes fazem login em suas contas de corretagem e transferem os dados para seus sites. Isso exige muita confiança, porque você precisará dar a essas empresas seus nomes de usuário e senhas de corretor. A Mint tem sido líder no fornecimento de ferramentas de consumidores para rastrear seu dinheiro online. A Mint está voltada para os consumidores mais interessados em controlar suas despesas e economizar metas. Existe funcionalidade para ajudar os investidores a rastrear suas carteiras, mas não é tão poderoso quanto o que você encontra no Quicken. Alguns sites estão surgindo com a intenção de trazer ferramentas de rastreamento baseadas na Web principalmente para os investidores. Capital pessoal. Que foi construído por ex-funcionários da Intuit, fornece uma ferramenta robusta baseada na Web para monitorar os investimentos. Pode até ajudar os investidores a verem o tamanho de suas carteiras nas principais classes de ativos, que vão desde ações pequenas e grandes até valor e crescimento. O site é gratuito. A captura é que você também deve inserir as informações da sua conta, o que também é o caso da Mint e das outras ferramentas baseadas na Web. Personal Capital usa isso para encontrar leads para consultores financeiros para vender seus serviços. O SigFig está tentando investir em busca de simplicidade ao rastrear suas carteiras. A força dos sites reside na exploração de suas informações financeiras por maneiras de cometer erros, como pagar muitas taxas de corretagem e fazer sugestões para melhorar. O site sugere intermediários alternativos ou consultores financeiros, e ganha dinheiro se você mudar para esses provedores sugeridos. EUA TODAY leitores podem se inscrever no SigFig, sem serem convidados, seguindo este link: secure. sigfigaccountsignupinviteCodeUSATODAY. Ou usando o código de convite, USATODAY. Aplicativos móveis. Os consumidores estão cada vez mais usando seus telefones para muitas das coisas que costumavam fazer em seus computadores. As ferramentas usadas para rastrear estoques e carteiras estão ficando cada vez mais sofisticadas. Várias corretoras, por exemplo, fornecem aplicativos para vários tablets e smartphones para rastrear portfólios. Há também aplicativos de portfólio de empresas autônomas como o PageOnce. Você pode ler as avaliações de vários aplicativos de investimento no mercado do seu telefone inteligente. A vida costumava ser tão simples: você simplesmente escolheria dinheiro ou Quicken. Mas enquanto o Money não é ativamente suportado, de certa forma, há mais opções do que nunca. Matt Krantz é um repórter de mercados financeiros no USA TODAY e autor de Investir Online para Dummies e Análise Fundamental para Dummies. Ele responde uma pergunta do leitor diferente todos os dias da semana na coluna Ask Matt no money. usatoday. Para enviar uma pergunta, envie um e-mail para Matt at mkrantzusatoday. Siga Matt no Twitter em: twittermattkrantz Para obter mais informações sobre reimpressões, as permissões de amplificador. Visite nossas FAQs. Para denunciar correções e esclarecimentos, entre em contato com o Editor de Normas Brent Jones. Para publicação em consideração no jornal, envie comentários para lettersusatoday. Inclua nome, número de telefone, cidade e estado para verificação. Para ver nossas correções, vá para corrections. usatoday. Top histórias vistas, galerias de fotos e posts da comunidade do dia
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